Recientemente, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) explicó por qué ya no es seguro aceptar pagos por transferencia bancaria.

En los últimos años, la Condusef ha emitido advertencias sobre una nueva modalidad de fraude que está afectando a los usuarios de servicios financieros en México.
La nueva modalidad de fraude en México involucra transferencias bancarias y aplicaciones fraudulentas, lo que ha generado una mayor preocupación sobre la seguridad de este tipo de transacciones.

¿Por qué ya no es seguro hacer transferencias bancarias?
La evolución de las tácticas utilizadas por los estafadores ha hecho que las transferencias bancarias, un método de pago que tradicionalmente era considerado seguro, ahora son un riesgo un riesgo.

Según Leandro Cuazzo, especialista en seguridad de Kaspersky, los ciberdelincuentes han desarrollado aplicaciones que imitan las plataformas de los bancos y neobancos. Estas aplicaciones permiten generar comprobantes falsos de transferencias y envían notificaciones que aparentan ser legítimas, tanto por SMS como a través de mensajes dentro de las apps falsas.

Uno de los métodos más utilizados en estos fraudes es la creación de anuncios falsos en medios impresos o electrónicos, donde los delincuentes se hacen pasar por empresas reconocidas que venden productos valiosos, como vehículos o bienes de lujo, a precios tentadores.
Cuando los compradores muestran interés y realizan la transferencia, descubren demasiado tarde que la empresa no existe, y el dinero ya no se puede recuperar.

La Condusef alerta sobre este tipo de fraude
La Condusef alertó sobre este fenómeno, que se está expandiendo en México, principalmente en compras por internet o por medio de anuncios de empresas que no son verificables.

La facilidad con la que los estafadores pueden engañar a los compradores se debe, en parte, a que utilizan cuentas CLABE (Clave Bancaria Estandarizada) de bancos reales, lo que da una falsa sensación de seguridad a las víctimas.

Este tipo de fraude ya ha tenido un impacto considerable en otros países de América Latina, como Perú y Argentina.

En México, la tendencia está en aumento, afectando tanto a consumidores como a pequeños comercios que pueden ser engañados por estos comprobantes falsos.
¿Cómo evitar fraudes al hacer una transferencia?
La Condusef insta a los consumidores a tomar precauciones adicionales al realizar compras mediante transferencias bancarias. Entre las principales recomendaciones destacan las siguientes:

Verificación de la identidad de la empresa: Antes de realizar cualquier transferencia, es crucial asegurarse de que la empresa que ofrece el producto es legítima. Esto se puede hacer contactando directamente con la empresa o verificando su reputación en línea.
Métodos de pago alternativos: En lugar de utilizar transferencias SPEI, es aconsejable solicitar métodos de pago más seguros, como terminales bancarias o pagos directamente en el domicilio del comercio.
Comprobantes válidos: Solicitar siempre un documento oficial que respalde la transacción antes de realizar el pago. Este documento debe incluir información detallada sobre la empresa y el producto adquirido, lo que puede servir como prueba en caso de que se trate de una estafa.
Desconfiar de precios demasiado bajos: Las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad, como precios muy por debajo del mercado, suelen ser señales de alerta.
Para las empresas, Cuazzo recomienda implementar técnicas de prevención que minimicen el riesgo de ser utilizadas como parte de estos fraudes.

Una de las medidas es evitar el uso de cuentas bancarias personales o intermediarias para recibir pagos. En su lugar, las empresas deberían utilizar sistemas de pago propios y verificar que todas las transacciones se realicen a través de canales oficiales, como sus aplicaciones o terminales de pago.

Es fundamental que tanto los consumidores como las empresas adopten una postura de precaución y estén atentos ante cualquier señal de fraude al hacer transferencias bancarias.

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